比特币还远不是最严的货币，未来市场监管将继续趋严

TechWeb 3月2日报道/小鱼

币圈一日，人间一年。 比特币等虚拟数字货币的暴涨，引起了众多投资者的关注，尤其是那些急于在短时间内实现利益最大化的投资者。 数字货币似乎是他们一夜暴富的唯一稻草。 在巨大的利益面前，他们似乎失去了理智，忘记了脚踏实地的意义。

过去的一个月，见证了多少人的悲欢离合。 临近春节，不少投资者纷纷撤资。 1月21日，比特币价格在触及12161美元高位后，遭遇连续下跌。 不过，比特币再次暴跌，与国内外监管有很大关系。

而比特币等虚拟数字货币玩心跳，最高可达2万美元，也可在一个多月内跌至仅6000美元。 对于一些想炒作一夜暴富的人来说，没有一颗大心脏，是承受不了这么大的起伏的。

同时，作为新兴产品，数字货币虽然号称有自己的规则和秩序，但仍需要统一监管，否则会导致无序发展，出现各种漏洞。

一个月，从“跳水”到“翻盘”

2017年12月，比特币的价格达到了2万美元的最高点，给了很多人信心，也让很多还在观望的人进入了币圈。 只是这些进入游戏的人，只是看到了眼下的大好局面，却不知道还有不少人，也是从一落千丈的环境中走出来的。 果然，不到两个月的时间，比特币的走势只能用刺激来形容。

根据CoinMarketCap数据，截至3月2日凌晨，比特币价格约为10943美元，过去24小时上涨3.8%，过去一周涨幅超过8.78%。 然而，谁能料到新加坡比特币诈骗，即将再次突破11000美元大关的比特币，却在20多天前跌破了冰点。 数据显示，2月6日，比特币价格跌破6300美元关口。 同时，数据统计显示，今年1月，比特币累计跌幅达到30%，与去年12月的2万美元峰值相比，跌幅近57%。

对于很多投资者来说，谨慎让他们错过了抄底翻盘的机会，有的人犯了错误，结果一无所获。 当然，对于一直以来对比特币有着坚定信念的人来说，这一次的等待并没有让他们失望。 这一次“赌”赢了，那下一次呢？

受益于比特币的上涨表现，其他虚拟数字货币也一改颓势，迎来接连上涨。

利益诱使比特币安全事件频发

2018年春节伊始，区块链就成为了人们热议的话题。 几乎每个人都在讨论区块链技术。 一时间，市场上与区块链相关的公司正在集体冒泡。 这样的场景，再熟悉不过了。 只不过当时是“互联网+”的概念。

比特币被很多人称为区块链的代名词，成功地将虚拟数字货币推向了更多的市场。 每当一个新事物出现时，都有A面和B面，市场上的声音也不一样。 对于比特币这样的虚拟数字货币，有人认为它有价值、更公平，但也有人认为它是骗局。

有“末日博士”之称的纽约大学经济学家鲁比尼认为，比特币是人类历史上最大的庞氏骗局，是“一切泡沫之母”。 与法定货币不同，比特币没有国家信用背书，也没有法定意义上的法律保护，完全依靠一群人制定的规则来实施和发展。

但是，在很多投资者和推广者眼中，比特币等虚拟数字货币是最公平、最严格的货币。 顶级数字货币交易所 Kraken 创始人兼首席执行官 Jesse Powell 于 2 月 13 日表示，加密货币市场将持续增长，并将在 2018 年突破 1 万亿美元大关。

无论是泡沫还是最严密的货币。 就目前来看，比特币等数字货币还不稳定，价格不稳定，监管不稳定。 同时，高额的利润也引起了众多黑客和诈骗团伙的注意，安全事件频发。

日前，苹果联合创始人史蒂夫·沃兹尼亚克在印度《经济时报》举办的全球商业峰会上透露，自己被骗了七枚比特币。 根据目前的价格估算，史蒂夫被骗了 7 万多美元。 据他自己透露，有人在网上通过信用卡支付向他购买了7个比特币，然后取消了信用卡支付。 因为信用卡被盗，比特币最终没能找回。

除了对个人进行诈骗外新加坡比特币诈骗，最近还发生了迄今为止最大的比特币诈骗案之一，超过 27,500 名受害者受骗。 南非警察局发言人劳埃德·拉莫夫哈表示，诈骗总金额已超过5000万美元，但随着越来越多的受害者报案，这一数字未来可能还会继续上升。

据了解，一家名为 BTC Global 的公司提供将比特币转换为在线钱包的服务，已有数千人在该公司投资了价值超过 50 万美元的加密货币。 来自世界各地的受害者表示，他们在与所谓的商品交易专家史蒂夫·吐温的交易中投资了 16,000 至 140 万美元，所有这些都是他们自己以 BTC Global 的名义投资的。 最初，投资者每周都能获得承诺的回报，直到两周前吐温交易员完全消失。

目前，此案的调查还处于初级阶段，尚无法确定其是否属于庞氏骗局类型。 BTC Global 目前因违反有关金融咨询和中介服务的法律而受到调查。

此外，黑客入侵用户钱包窃取比特币的事件也时有发生。 安全问题不解决，将成为数字货币发展的障碍。

数字货币市场越来越大，市场监管会逐渐严格

不循规蹈矩，不循规蹈矩，一切都离不开规则的制定。 对于比特币等虚拟数字货币，个人和组织制定的某些法规还存在一定的漏洞。 巨大的利益会导致市场无序发展，监管是重中之重。

对于目前的虚拟货币市场，多国政府都表态了。 去年9月，中国人民银行等七部委联合发布《关于防范代币发行融资风险的公告》，明确指出ICO活动涉嫌非法集资等违法犯罪活动，非法发行证券，非法销售代币券。 组织和个人应立即停止参与 ICO。

据悉，清理整顿后，以人民币计价的虚拟货币交易量占全球交易量的比重从90%以上下降到不到1%，风险程度大大降低。

今年1月，中国互金协会还发布了《关于防范变相代币发行融资（ICO）活动的风险提​​示》，指出IMO模式发行的“虚拟数字资产”包括链克、流量币、 BFC积分。 等等，本质上是一种融资行为，是一种变相的ICO。 广大消费者和投资者应认清相关机型的性质，增强风险防范意识，理性投资，切勿盲目跟风。

2月4日，中国人民银行主办的金融时报报道称，将对境内外ICO和虚拟货币交易采取一系列监管措施，包括禁止相关商业存在、禁止和处置境内外ICO和虚拟货币交易等。虚拟货币交易平台网站等。 据介绍，为进一步加强监管，今后只要发现一个，就关闭一个。

同时，据第一财经报道，从去年9月开始，公安机关网监部门开始密切关注国内交易平台的动向。 虽然有些平台已经转移到海外，但仍然同步监控。 还有进一步的监管措施，还要等上级单位的通知。 而这也说明，无论是境内还是境外，大部分还在进行虚拟货币交易的网站，以及那些从事虚拟货币交易的境内账户，都已经被监管部门盯上了。

除了中国，国外对比特币等数字货币的监管也在逐步加强。 日前，新加坡央行“新加坡金融管理局”副局长Ong Chong Tee表示，MAS正在评估是否需要对数字加密货币交易进行额外监管，以保护投资者的利益。 韩国也在制定监管虚拟货币的相关措施，而韩国此前的一些举措和动作也导致了比特币价格的大幅波动。

新兴产品的出现和发展必然有其价值和意义，但前提必须建立在合规的框架内。 对于比特币这样的虚拟货币来说，高波动和前景不明是目前的状态，谁也不知道下一次跳水和暴涨是什么时候。 然而，投资本身就伴随着风险。 对于投资者而言，绝对的理性是维护自身利益最坚实的屏障。