怕被冻结？这里有银行卡冻结FAQ

劳本律师团队是一支专业从事银行卡解冻的法律服务团队，成功承办了大量银行卡解冻案件，每天受理多起银行卡冻结法律咨询。 根据办案经验，我们总结了一些银行卡被冻结后经常会问到的问题，希望大家了解。

Q1：银行说我被“司法冻结”！ 我被法院冻结了吗？

很多人的银行卡被冻结后，联系银行得知自己被“司法冻结”，往往认为是法院冻结，但实际操作中，大多是公安机关冻结的。根据办案需要。

如果被法院冻结，往往是涉及民事纠纷、被诉至法院或法院判决后，法院采取的保全或执行措施，多为限额冻结。

如果被公安机关冻结，往往会被公安机关牵连到刑事案件中。

处理意见：如银行卡/支付宝/微信被冻结，应尽快向银行/平台了解详细的冻结信息。 大多数银行会打印冻结信息表。 如果银行拒绝打印，你应该索要冻结机关的全称，冻结案号，冻结人姓名电话，身份证号码，冻结原因，冻结情况等所有信息。时间和冷冻量。

Q2：我从来没有去过XX，为什么会被那里的公安机关冻结？

很多人在咨询过程中经常会有这样的疑惑。 公安机关在侦办刑事案件过程中，对犯罪嫌疑人的账户资金进行审查。 如果账户内的资金与当地公安机关侦查的案件有资金往来，或者与涉案人员的交易过于频繁，则银行卡/支付宝/微信可能会被冻结，无论他们是否去过当地。当地。 冷冻条件。

处理意见：立即向银行/平台索取《协助冻结财产通知书》或《采取资金稽查管控措施申请表》或冻结原因，明确冻结真实原因及冻结原因涉案。

Q3：我没有犯罪。 为什么说我的银行卡涉嫌犯罪被冻结？

公安机关一般冻结涉及网络赌博、电信诈骗、洗钱、非法经营等案件的往来账户，可能与5-6级账户直接挂钩。

对于被冻结的终端当事人，常因以下原因被公安机关冻结：参与网络赌博、进行数字货币交易、为网络赌博平台提供技术服务或网络推广、参与网络刷卡、进行地下交易等。 在银行兑换外币、为国外人员兑换外币、接受来自未知第三方的货币等。

其中比特币把银行卡冻结要银行流水吗，数字货币交易和网络赌博是目前冻结卡的主要原因。

处理意见：第一时间自行评估是否存在上述原因，并打印近一年的银行对账单，自查是否存在资金交易异常，并将真实原因反馈给律师并配合提供相应的材料。

Q4：公安机关冻结卡的主要原因有哪些？

公安机关搬卡的原因有很多。 归根结底，主要有两个原因，违法犯罪和收受赃款。

违法犯罪是指您做了违法犯罪的事情，并使用本银行卡作为支付工具。 在这种情况下，您将经常受到刑事处罚。

另一个常见的原因是收赃，主要是因为参与网络赌博，进行数字货币交易，为网络赌博平台提供技术服务或网络推广，参与网上刷卡，在地下钱庄进行外币兑换，在境外收到赃款在为他人兑换货币、接受来自未知第三方的钱等之后。

主要区别在于黑钱是第一手收到的，还是通过多个账户转账到你账户的。

Q5：我不认识受害人，也没有与受害人有过任何接触。 我怎么会被冻住呢？

地方公安机关对冻结银行账户的级别有自己的内部规定。 有的公安局只能冻结一级账户，有的公安机关最多可以冻结四级账户。 详情视乎不同地区及个案的运作而定。 .

Q6：冻结与交易金额有关吗？

冻结与金额无关。 其实是有被冻结的可能的，少则几千，多则几百万，甚至几千万。 唯一的联系是这笔钱的原始来源是非法的。

Q7：公安机关一般冻结多长时间？

一些公安机关在立案后会立即采取措施，停止关联账户的支付。 时间一般为48小时，有的为3天左右（极少设置7天）。 在此期间，公安机关将主动审查您与犯罪资金的关系。 审查完毕，认为关系不大的，公安机关不再继续冻结账户，账户自动解冻。

有的公安机关直接审查确认与犯罪资金有直接关系，会直接冻结半年，有的公安机关会冻结一年（如北京地区）。

“涉嫌网络赌博、冻结期1周至1个月、延期3-6个月……”都是错误观点。

所以，如果被公安机关冻结，就必须想办法处理，避免账户长期被冻结。

Q8：银行卡冻结期满后会自动解冻吗？ 公安机关最多可以换多久？

事实上，如果公安机关在冻结后不查明资金是否涉案以及如何处理，往往会在封存期满后重新封存。 现在公安机关查封账户非常方便，只需要在电脑上操作就可以重新查封。

在公安机关查清案情或侦查结束前，往往会继续查封，没有法定的冻结期限。

问九：为什么公安机关不冻结与案件有关的金额？ 公安机关为什么要把我银行卡里的钱全部冻结？

对于公安机关来说，案件是动态变化的，证据也是一点一滴挖掘出来的。 可能今天核实是5万相关，明天根据侦查办的线索，查出其他案件是10万相关。

因此，公安机关将采取最保险、最稳妥的办法，就是冻结所有资金。 经后期核实处理，确认资金与刑事案件无关，来源合法后，方可办理解冻手续。

Q10：交易虚拟货币/数字货币是否合法？

虚拟货币/数字货币不是由货币当局发行，不具有法定补偿、强制等货币属性比特币把银行卡冻结要银行流水吗，不是真正意义上的货币，但并未明确禁止普通民众投资或买卖比特币.

但是很多犯罪团伙或者洗钱团伙会利用虚拟货币/数字货币交易的特殊性进行洗钱活动，很多交易者会受到牵连，导致账户被冻结。