境外资金进入中国的程序（华侨永亨离岸NRA开户明细）

账户性质：NRA（Non-Resident Account）

NRA和OSA的功能类似（有细微差别，但对大部分客户没有影响）。 都是在中国大陆开立的海外公司账户，也俗称离岸账户，可以满足外贸客户的支付需求。

NRA账户内的资金将被中国视为境外资金，账户管理也参照境外。

实例分析：

从外汇角度看，NRA账户内资金进出自由，不受外汇管制（但也会受到反洗钱、反制裁、反欺诈等管理)，无金额限制，无需报关。

资金可汇往世界各地，包括香港、中国内地、美国、英国、美洲、非洲等。

汇入中国大陆的资金将被中国大陆的收款银行视为外汇。 中国大陆的公司必须要有美元账户，并且能够接受外汇。 中国内地企业收到资金后可以正常结汇和退税。

账户可转让，不支持现有业务提现。 开户后，网银密码将通过快递寄出，即可通过网银汇款。

没有银行卡。 可以接受支票，但不能开具支票。

货币：美元

开立美元账户，还可以接收欧元、港币、日元、英镑、新加坡元、澳元、新加坡元等主流外币。 银行收到后会自动兑换成美元存入账户。 汇率以当日汇率为准。

您还可以使用欧元、港币、日元、英镑、新加坡元、澳元、新加坡元等主流外币进行对外支付。 从您的美元账户中兑换出相应的外币后，您就可以进行对外支付了。 汇率以当日汇率为准。

不能接收人民币，也不能兑换成人民币对外支付。 是外币账户，没有人民币功能。

收费标准（更详细的收费标准见官网）

账户对账单费用：50美元/月，如果日均存款低于5000美元； （若账户日均入金长期高于5000美元，可免手续费）

网银折合人民币80元（约合12美元/月），按月计费； 网银密码费用折合人民币100元/个（约合13美元），有两个密码，开户后会扣款两次；

收款收取USD5/笔（根据交易情况，单独从账户中扣除，不会从入账金额中扣除，实际入账金额为银行收到的金额。当汇款人选择收款人承担手续费/代理行费用，收到的金额会比汇出时少，但这与账户扣费不同）

国外汇款手续费：总手续费USD68-200（含中转行手续费）。 其中A.手续费按汇款的0.1%收取，最低USD25，最高USD150； B.电报费USD25/次； C. 中介银行（代理行）手续费USD18或25/次（如选择全额到账，需收取USD25）

共有三种分摊方式，可选择（1）汇款人全部承担或（2）收款人全部承担或（3）SHA：汇款人承担手续费和电报费，收款人代为承担中介银行（代理银行）成本

手续费和电报费由发件行收取，中转行手续费由中转行收取。

世界上有太多的银行。 外币只要跨地区，就会有中介费，基本被几家美国银行垄断。 钱从汇款行到往来行，再到收款行。

所需材料

l 香港公司：

1、登记证原件、最近有效期内的商业登记证原件、年度申报表（如为新成立公司，提供集团设立表）、公司章程；

2、股东/董事身份证原件，董事须亲自到柜台办理； （如使用护照或港澳通行证报名，需同时提供身份证和护照或港澳通行证）； 外国人需额外提供最近三个月的住址证明（个人银行对账单或水电单或房产证或外国人在中国境内登记的出入境地址等；境内外地址）可接受）；

l 商业证明：提供三份或以上商业文件（可以是电子版，可以是纸质版）

一种。 公司网站离岸公司账户可以买比特币吗，或在公共平台（如速卖通/天猫/京东/亚马逊等）展示链接或公司宣传册；

b. 写字楼租赁合同/房产证，或写字楼照片（体现公司挂牌名称及所在建筑物）；

C。 董事/股东的名片离岸公司账户可以买比特币吗，或社保购买记录，或其他财富证明（财产证明/存款证明等）；

d. 合同或发票或订单一式两份以上（接受邮件或微信或截图打印）； 两份货物运输文件（提货单或提单或DHL证书），或报关单等；

e. 过往收款记录：至少3个月的他行银行对账单或Paypal等至少3个月的收款记录； 收款记录需反映货款支付记录；

F。 香港公司审计报告；

G。 境内关联公司营业执照或银行对账单；

（如果是新注册的公司，可以提供合同/发票/运输单据/收货凭证/审计报告等）

以上为开户前准备并填写离岸公司问卷客户版

控制重点：

1、业务不得违反银行制裁政策：受到全面制裁的国家/地区/个人包括：伊朗、朝鲜、古巴、叙利亚、苏丹、克里米亚、委内瑞拉、利比亚等行业制裁包括俄罗斯石油行业和深海勘探业。 不能直接参与，也不能间接、转卖。 它不能参与。 一经发现，资金将被冻结。

2、不能涉及各种网络赌博、赌博行为。

3.不能涉及各类电信诈骗、非法集资、传销等。

4.不能涉及虚拟货币，包括比特币交易等。

5. 不要与非法银行交易，也不要与货币兑换公司收/付。

6. 不得涉及军工武器行业，相关武​​器及配件的买卖。 不得涉及毒品交易等；

7.公私转账单笔不超过5万美元，每月不超过一次，需进行文件分析。

全年不得多次公转私。 （目前允许汇款给个体工商户，没有金额限制，但需要个体工商户的营业执照和购房合同）

该账户可通过网上银行对外查询和支付。 网上银行将设置两个角色，一个是经办（文件制作人），一个是审核（授权人）。

账户变动的短信通知是免费的。 微信银行是免费的，开通网银后需要设置微信银行。 可以查账，但不能转账。

没有手机银行。

流程：提供资料审核==>带资料去银行面签文件==>后台审核开户资料==>开户==>开通网银==>在线银行会通过快递寄到客户在银行的邮寄地址。

账户使用说明（开户后）

l 新开立账户首笔交易金额超过10,000美元（同名转账除外），需提供合同或发票或相应的装运单据等信息，或资金及交易对方的说明；

l 单笔对外支付超过100万美元的，必须提前通知客户经理；

l 开户后三个月内必须有信用，账户余额不能为零； 连续六个月无交易的，需根据新客户提供的信息进行审核； 如果一年没有交易，它将被停用；

l 每月需要登录网银完成银企余额对账；

l 每年需及时更新商业登记证和年度申报表，并向银行提供有效期等信息；

l 遵守银行反洗钱、反制裁等要求。